חשוב לציין שמכיוון שעבור הכסף שנצבר בקרן לא נשלם מס רווחי הון, נעדיף להשאיר את החיסכון בקרן ההשתלמות לתקופה כמה שיותר ארוכה (ובכך לנצל את הכוח האדיר של הריבית דריבית) לכן חשוב לא להתפתות למשוך את הכסף כעבור 6 שנים אם אנחנו לא זקוקים לו באופן מיידי.

בנוסף, ניתן לקחת הלוואה על חשבון קרן השתלמות מאפשרת לך לקבל מימון כשהקרן משמשת כבטוחה להלוואה. היתרון המרכזי הוא ריבית נמוכה יותר, משום שהקרן מפחיתה את הסיכון למלווה. הלוואה כזו ניתנת בדרך כלל על פי שווי חלקי של הקרן, ולא על פי ערכה המלא. חשוב לשים לב לתנאי ההחזר ולוודא שאין קנסות במקרה של פירעון מוקדם או שינוי בתנאים. עם זאת, יש לקחת בחשבון שהקרן שלך תיפגע אם לא תעמוד בהחזרים, דבר שיכול להשפיע על יתרת הקרן ותשואותיה בעתיד. לפני קבלת ההלוואה, כדאי להתייעץ עם מומחה פנסיוני ולשקול את הצורך בה. יש להשוות בין הצעות שונות כדי להבין את כל התנאים והעלויות הנלוות.

קרן השתלמות מציעה תשואה גבוהה, בטווח חיסכון בינוני ובמינימום סיכון בחירה באפיק השקעה זה מציעה יתרונות רבים למשקיע והנאה מובטחת מחיסכון ורווח.
 צוות "ארז הגליל סוכנים לביטוח" מעודכנים תמיד בכל מה שקורה בשוק ההון בכלל ובתחום ההשקעות בפרט. אנו מבצעים בדיקות תקופתית של ביצועי הקרונות ומעדכנים בכך את לקוחותינו.  הסוכנות מלווה את לקוחותיה משלב פתיחת הקרן ובחירתה ועד לבחירת מסלול ההשקעה המתאים ובדמי הניהול הנמוכים ביותר תוך מתן דגש על מטרות הלקוח והבנת צרכיו.    

פנו אלינו עוד היום כדי להתחיל בתכנון חכם של עתידכם הפיננסי. צוות "ארז הגליל סוכנים לביטוח" ישמח לענות על כל שאלה ולהציע את הפתרון המתאים ביותר עבורכם. השקעה נבונה היום תבטיח לכם עתיד כלכלי יציב ומבטיח.